04-10-2023 ore 18:01 | Economia - Educazione finanziaria
di redazione

Gli obiettivi e le cinque fasi per poter svolgere una corretta pianificazione finanziaria

Il primo approfondimento di Educazione Finanziaria, frutto della collaborazione tra lo studio di consulenza Investire Indipendente di Luca Zecchini e Cremaonline, affronterà il tema di come svolgere una corretta pianificazione finanziaria, base di tutte le nostre future scelte economiche. Il punto di arrivo, ovvero la definizione dei nostri personali obiettivi finanziari, si sviluppa in cinque fasi: redigere un budget familiare ed individuare criticità e capacità di risparmio; mappare il patrimonio; pianificazione assicurativa a tutela di beni e capitale umano; analisi previdenziale e pensionistica; definizione dei bisogni ed obiettivi finanziari, organizzandoli per priorità ed orizzonti temporali.

 

Obiettivi

Questa metodologia, semplice ed organica, è alla base del concetto di pianificazione finanziaria per obiettivi (Goal Based Financial Planning). Buona visione. Nei link sottostanti, alcuni riferimenti utili per approfondire le tematiche di educazione finanziaria ed un tool messo a disposizione da Consob, di facile utilizzo e molto pratico per redigere il nostro personale budget familiare: Sav€rio il $alvadanaro.

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